Finanzberatung aus Crailsheim – persönlich, verständlich und langfristig.
Ganzheitliche Finanzplanung bedeutet für mich, Ihre Lebenssituation als Ganzes zu betrachten.
Es geht nicht nur um einzelne Produkte, sondern um Lösungen, die zu Ihren Zielen, Wünschen und Möglichkeiten passen – heute und in Zukunft.
Dazu gehören Absicherung, Vorsorge, Vermögen und Immobilien. Gemeinsam ordnen wir ein, was bereits vorhanden ist, wo Handlungsbedarf besteht und welche nächsten Schritte sinnvoll sind.
Was meine Beratung auszeichnet: Sie bleibt persönlich, verständlich und transparent – auch bei Fragen zur Vergütung und Zusammenarbeit.
Ich begleite Sie nicht nur bis zu einer Entscheidung, sondern auch danach, wenn sich im Leben etwas verändert und bestehende Lösungen neu eingeordnet werden sollten.
Im Hintergrund steht mir das Partnernetzwerk Plansecur zur Seite. So haben Sie einen persönlichen Ansprechpartner – mit zusätzlicher Erfahrung, Fachwissen und Unterstützung im Netzwerk.
Was meine Beratung besonders macht
Transparenz
Zusammenarbeit und Vergütung nachvollziehbar erklärt
Betreuung
Auch nach der Entscheidung an Ihrer Seite
Unterstützung
Persönlich, verständlich und strukturiert
Netzwerk
Plansecur-
Partnernetzwerk an meiner Seite
Wobei ich unterstütze
Absicherung bedeutet, finanzielle Risiken nicht dem Zufall zu überlassen. Wichtig ist, dass der Schutz zur eigenen Lebenssituation passt.
Vorsorge bedeutet, heute an morgen zu denken.
Damit finanzielle Ziele und spätere Lebensphasen planbar bleiben.
Vermögen braucht Struktur, Ziel und einen passenden Zeitraum. Entscheidend ist nicht das einzelne Produkt, sondern die persönliche Situation dahinter.
Immobilien können ein wichtiger Baustein der Finanzplanung sein. Wichtig ist, Finanzierung und Tragfähigkeit sauber einzuordnen.
Warum finanzielle Planung wichtig ist
Jeder 4.
wird statistisch im Laufe seines Arbeitslebens berufsunfähig.
Die eigene Arbeitskraft gehört deshalb zu den wichtigsten finanziellen Grundlagen.
Quelle: GDV-Fakten zur Berufsunfähigkeit
48%
beträgt aktuell das Rentenniveau vor Steuern.
Die persönliche Rente hängt jedoch vom eigenen Erwerbsleben ab. Zusätzliche Vorsorge kann helfen, eine individuelle Versorgungslücke zu schließen.
Quelle: Deutsche Rentenversicherung / BMAS
ca. 33%
weniger Kaufkraft nach 20 Jahren
bei dauerhaft 2 % Inflation.
Aus 10.000 € heutiger Kaufkraft würden rechnerisch nur noch rund 6.730 € werden.
Beispielrechnung bei konstant 2 % Inflation.
+250 €
monatliche Zinsbelastung
bei 1 Prozentpunkt höherem Zins und
300.000 € Darlehen.
Schon 1 Prozentpunkt kann eine Finanzierung spürbar verändern. Zinsbindung, Tilgung und Eigenkapital sollten deshalb zusammenpassen.
Beispielrechnung:
300.000 € × 1 % ÷ 12 = 250 € pro Monat.